Formación a Medida - Aprenda cómo diseñar e implantar un SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCION DEL FRAUDE en Entidades Financieras


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Programa

Cómo implantar un proceso de prevención que identifique y detecte todos los riesgos potenciales de fraude

  • Cómo determinar patrones objetivos y subjetivos que permitan detectar el fraude potencial
  • Qué papel debe jugar la auditoría interna en el proceso de identificación y detección del fraude

Cómo identificar y prevenir los fraudes internos en una entidad financiera

  • Cuál es la tipología de los fraudes internos y cuál ha sido su evolución en las entidades financieras
    - Fraudes manuales
    - Banca paralela
    - Fraude informático

Desarrollo de supuestos prácticos sobre los distintos tipos de fraudes Cuáles son las áreas de alto riesgo susceptibles de ser objeto de fraude

  • Cómo definir e identificar las áreas consideradas de alto riesgo

Cómo identificar los indicios de fraude y prevenirlos

  • Qué circunstancias se pueden considerar indicativas de fraude
  • Qué motivos pueden inducir al fraude
  • Cuáles son las causas externas/internas al lugar de trabajo que orientan al fraude
  • Cuál es el perfil del defraudador
  • Qué tipo de relaciones puede tener con personas ajenas a la empresa
  • Cuáles son las formas de ocultación del fraude

Cuáles son los mecanismos más eficaces de detección del fraude

  • Qué controles se pueden introducir para asegurar la detección del fraude
  • Qué tipo de apoyos informáticos son eficaces en la detección y prevención de operaciones fraudulentas
  • Qué funciones desarrolla la auditoría a distancia para evitar el fraude
    - Qué acciones realiza la auditoría a distancia en su función preventiva
    - Cómo se localizan las áreas de riesgo en:
    * Sucursales
    * Servicios Centrales
    * Operativas
  • Qué precauciones especiales se deben tomar con empleados de alto riesgo

Desarrollo de supuestos prácticos sobre los distintos mecanismos de detección Cómo se desarrolla una investigación sobre el fraude

  • Cuáles son los primeros pasos en el inicio de una investigación sobre una posible operación interna fraudulenta
  • Qué tipo de actuaciones deben llevar a cabo el departamento de auditoría y el resto de departamentos
  • Qué tipo de errores debe evitar la auditoría interna en el proceso de investigación
  • Cómo llevar a cabo con éxito la entrevista con el empleado
  • Cómo redactar y preparar la documentación soporte de los hechos para plasmarla en un informe
  • Cuáles son los plazos para presentar el pliego de cargos
  • Cuándo se considera que han prescrito las faltas
  • Qué tipo de sanciones se pueden establecer

Exposición de supuestos prácticos sobre el desarrollo de una investigación Cuáles son las secuelas del fraude en la entidad financiera

  • Qué tipo de seguimiento posterior se realiza tras detectar el fraude y finalizar la investigación
  • Qué tipo de relaciones se deben establecer con otros departamentos
  • Cuál es la transcendencia y el ambiente en la empresa posterior al fraude
  • Qué tipo de acuerdos de colaboración se pueden establecer entre empresas para la detección y prevención del fraude
  • Jurisprudencia

Desarrollo de supuestos prácticos Cómo identificar y prevenir los fraudes externos en una entidad financiera

  • Cuál es el perfil del estafador y su modus operandi
  • Datos estadísticos relativos a fraudes externos
  • Cómo establecer una tipología de los fraudes externos
  • Qué circunstancias se pueden considerar indicativas de la existencia de fraude externo
  • Cuáles son las causas que inducen al fraude
  • Cuáles son las medidas preventivas que se pueden aplicar según la tipología del fraude

Cómo detectar y prevenir las operaciones de blanqueo de capitales en entidades financieras

  • Cómo se están materializando las iniciativas de lucha contra el blanqueo a nivel europeo
    - Plan de acción de lucha contra la criminalidad organizada
    - Cuáles son las actuaciones en materia de cooperación judicial
    - Cuál es la normativa de obligado cumplimiento
  • Cómo se desarrollan las etapas de una operación de blanqueo
    - Inversión
    - Transformación
    - Integración
  • Cuáles son los procesos de blanqueo de capitales más habituales
    - Movimientos de efectivo
    - Operaciones de pasivo
    - Operaciones de activo
    - Operativa de internacional
    - Otro tipo de operaciones
  • Cómo evitar la realización de operaciones fraudulentas en Internet
    - Qué vías utilizan los delincuentes cibernéticos para cometer estafas y qué mecanismos deben utilizarse para perseguir el fraude on line
    - Cuáles son los riesgos de la firma electrónica en las operaciones bancarias on line y la implantación de mecanismos que aseguren la ausencia de fugas en la seguridad
  • Operativa del blanqueo de capitales: cuáles son los procedimientos para demostrar operaciones sospechosas de blanqueo de dinero
    - Qué tácticas poner en pr.ctica para detectar operaciones de blanqueo
  • Qué medidas preventivas se pueden introducir en la entidad para evitar posibles operaciones de blanqueo
  • Cuáles son y cómo funcionan los paraísos fiscales
    - Cuáles son los nuevos paraísos fiscales
    - Cuáles son las características de los paraísos fiscales
    - Cómo es la balanza de pagos de los paraísos fiscales



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